MDRT คืออะไร สำคัญกับนักวางแผนการเงินและตัวแทนประกันชีวิตอย่างไร
MDRT คืออะไร ทำไมนักวางแผนการเงินและตัวแทนประกันชีวิตทั่วโลกจึงตั้งเป็นเป้าหมาย ไม่ว่าคุณจะกำลังสนใจอาชีพนี้หรือทำอยู่แล้ว เนื้อหาด้านล่างจะพาไปรู้จักความหมายของ MDRT ความต่างของ 3 ระดับ เงื่อนไขการเป็นสมาชิก และเส้นทางที่ทีม NTP Wealth ใช้พาสมาชิกไปถึง MDRT
MDRT คืออะไร
MDRT ย่อมาจาก Million Dollar Round Table เป็นสมาคมระดับโลกของผู้เชี่ยวชาญด้านประกันชีวิตและบริการทางการเงิน ก่อตั้งขึ้นในปี ค.ศ. 1927 ที่สหรัฐอเมริกา โดยตัวแทนประกันชีวิตที่ประสบความสำเร็จ 32 คน และจะครบรอบ 100 ปีในปี ค.ศ. 2027
ปัจจุบันสมาชิก MDRT มาจากกว่า 80 ประเทศและดินแดน และจากบริษัทเกือบ 700 แห่งทั่วโลก สมาชิกได้รับการยอมรับในระดับสากลว่ามีความเป็นมืออาชีพ มีจริยธรรมเข้มงวด และให้บริการลูกค้าอย่างดีเยี่ยม ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เว็บไซต์ MDRT
MDRT มีกี่ระดับ
MDRT มี 3 ระดับ แต่ละระดับวัดจากผลงานที่ทำได้ในปีนั้น
MDRT
ระดับเริ่มต้นของสมาคม สำหรับผู้ที่มีผลงานถึงเกณฑ์มาตรฐานที่ MDRT กำหนดในปีนั้น
Court of the Table (COT)
ระดับที่ต้องมีผลงาน 3 เท่าของเกณฑ์ MDRT
Top of the Table (TOT)
ระดับสูงสุด ต้องมีผลงาน 6 เท่าของเกณฑ์ MDRT เป็นกลุ่มที่มีจำนวนน้อยที่สุดในสมาคม
ต้องทำอย่างไรจึงจะเป็นสมาชิก MDRT
ต้องมีผลงานถึงเกณฑ์ที่ MDRT กำหนดภายในปีนั้น และยอมรับจรรยาบรรณของสมาคม เกณฑ์ผลงานกำหนดใหม่ทุกปี และแตกต่างกันตามประเทศ ตัวเลขเกณฑ์ล่าสุดของประเทศไทยดูได้ในหัวข้อถัดไป
นอกจากผลงานแล้ว MDRT ยังยึดแนวคิด Whole Person คือการใช้ชีวิตอย่างสมดุลทั้งด้านงาน ครอบครัว สุขภาพ และสังคม สมาชิก MDRT จึงไม่ได้เก่งแค่เรื่องยอดขาย แต่เป็นคนที่ดูแลชีวิตของตัวเองได้ดีด้วย
เกณฑ์ MDRT ต้องมียอดเท่าไหร่
MDRT ให้เลือกนับผลงานได้ 3 วิธี คือ ค่าคอมมิชชั่น เบี้ยประกัน หรือรายได้รวม โดยเลือกวิธีใดวิธีหนึ่ง นำมารวมกันไม่ได้ และเกณฑ์ของแต่ละปีนับจากผลงานของปีก่อนหน้า เช่น เกณฑ์ปี 2027 นับจากผลงานปี 2026
ตัวเลขในตารางแปลงจากเกณฑ์ดอลลาร์สหรัฐตามอัตราที่ MDRT กำหนดให้ประเทศไทย ระดับ COT ใช้ผลงาน 3 เท่า และ TOT ใช้ 6 เท่าของเกณฑ์ MDRT ส่วนวิธีรายได้รวมต้องมีรายได้ส่วนหนึ่งมาจากงานขายใหม่ตามที่ MDRT กำหนด รายละเอียดว่าผลงานประเภทใดนับได้บ้าง ควรสอบถามทีมก่อนวางเป้าหมายของปีนั้น
ทำไมต้องเป็นนักวางแผนการเงิน MDRT
เพราะ MDRT เป็นเครื่องหมายที่ลูกค้าทั่วโลกรู้จัก และเปิดโอกาสให้เรียนรู้จากนักวางแผนการเงินชั้นนำ เหตุผลหลักที่นักวางแผนการเงินตั้งเป้าเป็นสมาชิก MDRT มีดังนี้
1. ความน่าเชื่อถือ ลูกค้ามั่นใจมากขึ้นเมื่อรู้ว่าผู้ดูแลการเงินของเขาผ่านมาตรฐานระดับโลก
2. การเรียนรู้ สมาชิกเข้าถึงคลังความรู้ของ MDRT และงานประชุมประจำปีที่รวมนักวางแผนการเงินจากทั่วโลก
3. เครือข่าย ได้พบและแลกเปลี่ยนประสบการณ์กับสมาชิกจากหลายประเทศ
4. ความภูมิใจ เป็นผลลัพธ์ที่สะท้อนความตั้งใจและวินัยตลอดทั้งปี
MDRT AIA คืออะไร
MDRT AIA หมายถึงนักวางแผนการเงินและตัวแทนประกันชีวิตของ AIA ที่ผ่านคุณวุฒิ MDRT ในปีนั้น ปัจจุบัน AIA Thailand มีสมาชิก MDRT รวม 3,498 คน มากเป็นอันดับ 1 ของประเทศไทย
ในงาน 2026 MDRT Global Conference ที่ซิดนีย์ ประเทศออสเตรเลีย AIA Thailand ยังได้รับรางวัล The Highest Membership Longevity Overall อันดับ 1 ของโลก ในฐานะบริษัทที่มีผู้ผ่านคุณวุฒิ MDRT ต่อเนื่อง 5–9 ปีมากที่สุด ตัวเลขนี้สะท้อนว่านักวางแผนการเงิน AIA จำนวนมากรักษาคุณวุฒิ MDRT ได้ต่อเนื่องหลายปี ไม่ใช่แค่ปีเดียว
สำหรับคนที่อยากเริ่มต้นเส้นทางนี้กับ AIA มีเส้นทางให้เลือกตามพื้นฐานของแต่ละคน เช่น นักวางแผนการเงิน AIA FA Standard และ นักวางแผนการเงิน AIA FA Prime
NTP Wealth Team ช่วยให้สมาชิกไปถึง MDRT อย่างไร
ทีมมีโค้ชและสมาชิกที่มีผลงานระดับ MDRT, COT และ TOT คอยถ่ายทอดวิธีทำงานจริงให้สมาชิกใหม่ ตั้งแต่การวางเป้าหมายรายปี การดูแลลูกค้า ไปจนถึงการรักษาวินัยในการทำงาน
ในงาน AIA Region 6 Of The Year 2026 NTP Wealth (19N) คว้ารางวัลได้ 7 รางวัล อ่านความสำเร็จของทีมที่ผู้ได้รับรางวัลทุกคนผ่านคุณวุฒิ MDRT
ตัวอย่างในทีม คุณกิตติเดช (แบต) ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต CPA ที่ขยายบทบาทมาเป็นนักวางแผนการเงินในปี 2024 และผ่านคุณวุฒิ MDRT ทั้งปี 2025 และ 2026 อีกเรื่องหนึ่งคือนักวางแผนการเงินในทีมที่ได้รับรางวัล Premier Advisor 2026 และคุณวุฒิ MDRT อ่านเรื่องราว จากโอกาสเพียงครั้งเดียว สู่นักวางแผนการเงินระดับ MDRT
ถ้าอยากรู้ว่าเส้นทางนี้เริ่มจากตรงไหน อ่านต่อได้ที่ รายได้นักวางแผนการเงิน AIA มีอะไรบ้าง และ เส้นทางการเติบโตของนักวางแผนการเงิน AIA
คำถามที่พบบ่อย
กฎเกณฑ์คุณวุฒิ MDRT ปี 2026 และ 2027 เท่าไหร่
เกณฑ์ปี 2027 ซึ่งนับจากผลงานปี 2026 อยู่ที่ประมาณ 982,200 บาท ถ้านับจากค่าคอมมิชชั่น หรือประมาณ 1,964,400 บาท ถ้านับจากเบี้ยประกัน ส่วนเกณฑ์ปี 2026 อยู่ที่ประมาณ 971,900 บาท และ 1,943,800 บาท ตามลำดับ ดูตัวเลขครบทั้ง 3 วิธีได้ในตารางด้านบน
ตัวแทน MDRT คือใคร ต่างจากตัวแทนประกันชีวิตทั่วไปอย่างไร
ตัวแทน MDRT คือตัวแทนประกันชีวิตหรือนักวางแผนการเงินที่มีผลงานถึงเกณฑ์ระดับสากลในปีนั้น และยอมรับจรรยาบรรณของสมาคม คุณวุฒินี้จึงสะท้อนทั้งผลงาน ความต่อเนื่องในการดูแลลูกค้า และมาตรฐานด้านจริยธรรม
เป็นสมาชิก MDRT แล้วเป็นตลอดไปไหม
ไม่ใช่ คุณวุฒิ MDRT เป็นรายปี ต้องมีผลงานถึงเกณฑ์ใหม่ทุกปีจึงจะเป็นสมาชิกต่อได้ การรักษาคุณวุฒิได้หลายปีติดกันจึงเป็นเรื่องที่น่าภูมิใจ
คนที่เพิ่งเริ่มต้นตั้งเป้า MDRT ได้ไหม
ได้ นักวางแผนการเงินหลายคนตั้งเป้า MDRT ตั้งแต่ปีแรก MDRT เองก็มีโปรแกรม MDRT Academy สำหรับผู้ที่กำลังมุ่งสู่ผลงานระดับ MDRT สิ่งที่สำคัญคือการมีโค้ชที่ช่วยวางแผนและติดตามผลอย่างสม่ำเสมอ ถ้ายังไม่มีประสบการณ์ในอาชีพนี้ อ่านต่อได้ที่ ไม่มีประสบการณ์ เป็นนักวางแผนการเงิน AIA ได้ไหม
ลูกค้าได้ประโยชน์อะไรจากการมีนักวางแผนการเงิน MDRT ดูแล
ลูกค้าได้ผู้ดูแลที่ผ่านมาตรฐานด้านจริยธรรมและการบริการในระดับสากล และเป็นคนที่เรียนรู้ความรู้ใหม่อยู่เสมอ ช่วยให้แผนการเงินของลูกค้าทันต่อการเปลี่ยนแปลง
สรุป
MDRT คือสมาคมของนักวางแผนการเงินชั้นนำระดับโลก มี 3 ระดับ คือ MDRT, COT และ TOT ต้องมีผลงานถึงเกณฑ์ใหม่ทุกปีและยึดมั่นในจรรยาบรรณ การเป็นนักวางแผนการเงิน MDRT จึงสร้างทั้งความน่าเชื่อถือ โอกาสในการเรียนรู้ และความภูมิใจในอาชีพ
ถ้าคุณอยากตั้งเป้าเป็นนักวางแผนการเงิน MDRT กับทีมที่มีโค้ชคอยแนะนำ ดูเส้นทางอาชีพนักวางแผนการเงิน AIA ทั้งหมด หรือกรอกแบบฟอร์มติดต่อด้านล่างนี้ได้เลย
หมายเหตุ ข้อมูลเกี่ยวกับ MDRT ในเนื้อหานี้ใช้เพื่อการประชาสัมพันธ์เบื้องต้น ตัวเลขเกณฑ์เป็นค่าประมาณที่แปลงจากเอกสารของ MDRT เกณฑ์และเงื่อนไขการเป็นสมาชิกเป็นไปตามที่ MDRT กำหนดและอาจเปลี่ยนแปลงในแต่ละปี ผลงานของแต่ละบุคคลขึ้นอยู่กับความตั้งใจและการทำงานของแต่ละคน
แหล่งอ้างอิง
MDRT Academy เกณฑ์สมาชิกปี 2027 นับจากผลงานปี 2026
